미국에서 거주하는 소득이 있는 사람이라면 지금쯤 다들 세금신고 마쳤거나 준비 중일 거라고 생각됩니다. 세금 신고전 로스앤젤레스(LA)에서 생활하는 개인 및 자영업자들은 세금 종류, 신고 기한, 절세 방법 등을 정확히 이해하는 것이 중요할 텐데요. 그거 아시죠? 세금 신고를 제대로 하면 불필요한 세금을 줄이고, 환급금을 극대화할 수 있다는 거!!
이번 글에서는 LA 세금 신고의 종류, 신고 기간, 받을 수 있는 혜택, 그리고 나에게 맞는 최적의 세금 신고 방법을 알아보겠습니다.
세금 신고의 기본 개념부터 알아보겠습니다
미국의 세금 신고는 크게 연방세(Federal Tax)와 주세(State Tax)로 이렇게 두 가지로 나뉘며, 캘리포니아주에서는 추가적인 지방세가 부과되기도 합니다.
- 연방세 (Federal Tax) 미국 국세청(IRS)이 관리하며, 소득에 따라 과세가 부과됩니다. 일반적으로 **급여 소득자(W-2), 자영업자(1099), 투자 소득자** 등이 신고 대상이며, 연방 정부 차원의 세금 공제 및 환급 혜택이 주어집니다.
- 캘리포니아 주세 (California State Tax) 캘리포니아 주 정부가 징수하는 소득세로, 다른 주에 비해 세율이 높은 편입니다. 하지만 주정부 차원의 공제 및 혜택을 받을 수도 있습니다.
- 기타 세금 (지방세 및 부가세) 일부 지역에서는 지방세가 추가될 수 있으며, 재산세(Property Tax)와 판매세(Sales Tax) 등이 별도로 부과될 수 있습니다.
세금 신고 기간과 기한
- 일반적인 세금 신고 기간 신고 대상 연도: 1월 1일 ~ 12월 31일 세금 신고 시작: 다음 해 1월 말 세금 신고 마감: 다음 해 4월 15일 (연장 신청 가능) 세금신청 연장 단, 세금 납부 자체는 4월 15일까지 완료해야 함 (서류제출 기한만 연장가능하다는 뜻)
받을 수 있는 세금 혜택과 공제 항목
- 주요 세금 공제(Deduction) 표준 공제(Standard Deduction): 별도 항목 없이 기본적으로 제공되는 공제, 항목별 공제(Itemized Deduction): 의료비, 기부금, 주택 모기지 이자 등을 개별적으로 공제 가능
- 주요 세액 공제(Tax Credit) 근로 소득 세액 공제(EITC, Earned Income Tax Credit): 저소득 근로자를 위한 세액 공제 자녀 세액 공제(Child Tax Credit): 17세 이하 자녀 1인당 최대 $2,000까지 공제 가능
교육비 세액 공제(Education Credits): 대학생 및 학자금 대출 이용자 대상
자영업자 및 프리랜서를 위한 공제 - 홈오피스(Home Office) 사용 시 비용 공제 가능. 업무 관련 차량 사용 비용, 인터넷 및 전화비 공제 가능 의료 보험료 및 퇴직연금 납입금 공제 가능
제 경우, 의료비도 환급 기준이 되는지(단, 납입 금액이 소득의 7.5%가 넘는 경우), 프리랜서 수입 매년 추가로 있어 세금을 신청했지만 기본적인 비용들이 공제처리 된다는 부분도 전혀 알지 못해 그 부분은 혜택을 받지 못했습니다. (프리랜서 월 소득 $400이 넘는 경우 필수 신고)
나에게 맞는 최적의 세금 신고 방법
- 직접 신고 vs 세무사 이용
✅ 직접 신고: 무료 온라인 프로그램(TurboTax, H&R Block 등) 활용 가능하며 소득이 단순하거나 표준 공제만 적용하는 경우 추천
✅ 세무사 이용: 세금이 복잡하거나 추가적인 절세 방법이 필요할 경우 전문가의 도움 추천 특히 자영업자이거나 다수의 투자 소득이 있는 경우 유리
- 무료 세금 신고 지원 프로그램 IRS 무료 파일 프로그램(IRS Free File) (Volunteer Income Tax Assistance (VITA) 저소득층 및 장애인, 노인을 위한 무료 신고 지원 ( AARP Tax-Aide ) 50세 이상 및 저소득자를 위한 무료 세금 신고 지원
- 세금 신고 시 유의할 점 소득 신고 누락 시 벌금 및 이자 부과 가능하며 해외 소득이 있는 경우 추가 신고 필요 부정확한 신고는 IRS 감사(Audit) 대상이 될 수 있음 (한국에서 따로 세금신고를 했다고 해도 또 신고해야 하며, 텍스비용을 최소화하여 신고하시면 됩니다.)
결론: 올바른 세금 신고로 환급 극대화하기
LA에서 생활하는 납세자라면, 세금 신고를 통해 불필요한 지출을 줄이고 합법적으로 세금 환급을 극대화할 수 있습니다.
세금 신고 전 공제 항목 및 혜택을 확인하고, 자신에게 적합한 신고 방법을 선택하는 것이 중요합니다.
저도 그렇지만 보통 세무사를 통해 텍스보고를 하시겠죠? 세무사와의 충분한 상담을 통해 스마트하게 신고하여 최대한의 혜택을 받으시는 게 제일 현명한 방법이라고 생각됩니다.